Planificación Financiera

En CGT, entendemos que va más allá de los activos, inversiones y valor neto. Se trata de lo que quiere hacer con su dinero y por qué. Se trata de trabajar con nuestro equipo de asesoría al cliente para identificar sus inquietudes, expectativas y objetivos. Podemos ayudarlo a superar temores e inquietudes, como los costos de atención médica, el riesgo de que se agote su dinero y el mejor momento para solicitar los beneficios del Seguro Social. Nuestro equipo de asesores lo ayudará a evaluar la probabilidad de que alcance sus objetivos y de guiarlo hacia el camino correcto.

Es importante tomarse el tiempo para definir sus objetivos para cuando llegue el momento de retirarse. Deseará priorizar sus objetivos en necesidades, aspiraciones y deseos, y asegurarse de saber lo que se necesitará para pagar cada uno de sus objetivos. Las necesidades son los elementos críticos como los gastos básicos de subsistencia (vivienda, comida, ropa), la atención médica y el carro o transporte. Las aspiraciones son aquellos elementos que usted considera realmente importantes y los deseos son cosas que no son necesarias pero que serían la guinda de la torta. La determinación de sus objetivos le ayudará a estar al tanto de lo que necesita para concentrarse en el financiamiento y dónde hay que hacer sacrificios, en caso de ser necesario. No hay respuestas correctas ni incorrectas: este es su plan y su jubilación.

¿Existe algún sitio especial que le llame la atención? ¿O desea viajar todos los años? Cree objetivos de viaje para un viaje especial o para un viaje recurrente. ¿Tiene planes de renovación? ¿Continuará viviendo en su casa actual? Cree objetivos para mejoras y reparaciones importantes en el hogar. Si planea pagar toda o parte de su educación universitaria (o algún otro programa educativo), la de su hijo o nieto, asegúrese de tener un objetivo para eso. Si necesita dinero para cuidar a un ser querido (por ejemplo, su madre en un ancianato o un hijo con necesidades especiales), asegúrese de tener un objetivo para pagarlo. ¿Está listo para cambiar o simplemente desea más espacio? Tal vez sea el momento para esa casa de vacaciones que siempre ha deseado. Conviértalo en un objetivo y hágalo realidad.